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平安银行

平安银行是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(SZ000001),前身深圳发展银行是中国内地首家公开上市的全国性股份制银行

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平安银行是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(SZ000001),前身深圳发展银行是中国内地首家公开上市的全国性股份制银行。本行坚守“金融为民”的初心,经过多年发展,已成长为一家金融服务种类齐全、机构网点覆盖面广、经营管理成熟稳健、品牌影响市场领先的股份制商业银行。2022年末,共有在职员工44,207人(含派遣人员),通过全国109家分行,合计1,191家营业机构为客户提供多种金融服务,以金融的高质量发展助力经济的高质量发展。

发展战略

平安银行积极贯彻落实党的二十大精神,积极响应国家战略和监管要求,全力支持实体经济发展,以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚持“科技引领、零售突破、对公做精”十二字策略方针,持续深化全面数字化经营,着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片,确保产品和服务真正凸显“专业·价值”,为客户提供“省心、省时又省钱”的金融服务。

业绩概览

本行积极助力扩大内需,持续强化全面风险管理,持续加大对居民消费、民营企业、小微企业、制造业、涉农等领域的金融支持力度。业务发展保持稳健增长态势,盈利能力持续提升。

2022年,实现营业收入1,798.95亿元,同比增长6.2%;实现净利润455.16亿元,同比增长25.3%;加权平均净资产收益率(ROE)为12.36%,同比上升1.51个百分点。

2022年末,资产总额53,215.14亿元,较上年末增长8.1%,其中,发放贷款和垫款本金总额33,291.61亿元,较上年末增长8.7%;吸收存款本金余额33,126.84亿元,较上年末增长11.8%。

零售深化转型发展

本行零售业务深入贯彻以开放银行、AI银行、远程银行、线下银行、综合化银行相互衔接并有机融合的零售转型新模式,打造“智能化银行3.0”。零售各项业务稳健发展,业务规模取得进一步突破。

2022年末,个人存款余额突破1万亿元,个人贷款余额突破2万亿元,平安口袋银行APP月活跃用户数(MAU)突破5千万户,转型发展成效持续显现。

2022年末,管理零售客户资产(AUM)35,872.74 亿元,较上年末增长12.7%,其中私行达标客户AUM余额16,207.85亿元,较上年末增长15.3%;财富客户126.52万户,较上年末增长15.0%,其中私行达标客户8.05万户,较上年末增长15.5%。

2022年末,全年信用卡循环及分期日均余额同比2021年增长22.1%,带动信用卡利息收入实现较快增长。2022年末,汽车金融贷款余额3,210.34亿元,较上年末增长6.6%。其中个人新能源汽车贷款新发放248.99亿元,同比增长41.8%。

对公持续做精做强

本行对公业务紧跟国家战略布局,持续加大对制造业、专精特新、民营企业、中小微企业、乡村振兴、绿色金融、基础设施等重点领域的融资支持。面向数字经济、面向现代化产业,布局“数字化驱动的新型交易银行、行业化驱动的现代产业金融”两大赛道,坚持以客户为中心,通过长期深度经营,培育并做强一批中坚客群,夯实对公业务发展基础。

2022年末,对公客户数61.59万户,较上年末增加10.55万户,增幅20.7%;对公开放银行服务企业客户50,968户,较上年末增长 68.2%;数字口袋累计注册经营用户数1,329.64万户,较上年末增长 63.4%;企业存款余额22,777.14亿元,较上年末增长3.9%,企业存款日均余额同比2021年增长11.7%。

资金同业迈出新步伐

本行资金同业业务坚定执行“服务金融市场、服务同业客户、服务实体经济”经营理念,发挥“交易+做市”“销售+服务”特色优势,加速布局机构客户业务及企业避险业务,持续推动综合金融服务创新,以专业的交易和销售能力构筑核心护城河,以价值创造驱动业务增长,并以全面数字化转型促进经营模式升级,结构持续优化,迈出高质量发展新步伐。

2022年,本行主要做市交易品种的交易量和市场份额均保持市场前列,其中债券交易量的市场份额为3.2%,同比提升0.9个百分点;服务境内外机构参与我国FICC市场,机构交易活跃客户达837家,机构销售的现券交易量2.20万亿元;“平安避险”外汇避险业务交易量335.66亿美元,同比增长54.0%。

践行企业社会责任

在支持实体经济方面:2022年,本行持续加大实体经济支持力度,积极支持民营企业、中小微企业高质量发展。2022年末,表内外授信总融资额49,400.02亿元,较上年末增长5.6%;单户授信1,000万元及以下不含票据融资的小微企业贷款累计户数105.78万户,其中贷款金额在100万元以下的户数占比88%,处于产业链最底端的小微企业主和个体工商户占绝对主体。

在助力乡村振兴方面:本行把促进共同富裕作为金融工作的出发点和着力点,持续做好金融服务乡村振兴和金融帮扶工作。2022年,投放乡村振兴支持资金330.78亿元,累计投放692.54亿元;乡村振兴借记卡发卡90,439张,累计发卡113,930张;惠及农户8万人,累计103万人。2022年末,本行涉农贷款余额1,060.08亿元,较上年末增长7.1%。

在消费者权益保护方面:本行以为客户创造最大化价值为己任,将消保理念融入日常经营管理和业务创新,切实承担起保护金融消费者合法权益的主体责任。本行打造了消保全流程智能管控系统,注重发挥“事前审查、事中管控、事后监督”的全流程管控作用,并多渠道、多形式、立体化地围绕老年人、青少年、新市民、农村居民等重点群体开展金融知识宣传。

企业荣誉

近年来,平安银行的业务发展和经营特色深受权威机构好评。2022年,本行先后荣获《亚洲货币》“粤港澳大湾区最佳银行——大湾区最佳数字银行”奖;《机构投资者》亚洲区银行和非银行业“最佳投资者关系企业”“最佳ESG”等;《环球金融》“亚太最佳手机银行App”“亚太最佳用户体验设计”和“亚太最佳开放银行”等;《亚洲银行家》“2022年度中国最佳股份制零售银行”“2022年度中国最佳中小企业银行”和“2022年度最佳汽车贷款产品”等;2023年1月,在人民银行、证监会主办的2021年度金融科技发展奖评选中,本行“稽核监察慧眼平台”荣获二等奖,“Mars量化策略研发平台”“随身银行中台”“IT数字化云平台(星链)”荣获三等奖。

未来,平安银行将继续积极响应国家战略,以人民为中心、以民族复兴为己,坚守不发生系统性金融风险的底线,不断深化零售转型,充分发挥“综合金融、科技赋能”两大优势,全力以赴向着“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的目标不断迈进。

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